1) Монте-Карло симуляции: генерируют тысячи реализаций сочетанных сценариев, позволяя оценить распределение будущих цен, VaR (Value-at-Risk) и ожидаемую потерю при заданном уровне доверия. Учитываются корреляции между признаками и зависимость от географии.